米国株の利益と円換算の収益率が違う理由
米国株のリターンが同じでも、自国通貨に換算した結果は為替で変わります。株価の変化と通貨の影響を掛け合わせる計算、為替レートの表示方向、為替ヘッジの有無による違いを例で説明します。配当や手数料など比較条件をそろえ、ドルで見た利益と自分の通貨で測る成果を混同せず、数字の前提を確かめる方法を紹介します。
家計・資産管理
貯蓄、支出、リターン、リスクを理解するための役立つ方法。
複利の仕組み：利益・損失と収益率の順序
複利は利益だけでなく損失にも働きます。同じ割合で上がって下がっても元に戻らない理由や、定期的な積立が最終金額に与える影響を例で説明します。入金した元本と運用益、手数料と物価上昇を分け、一定の利回りを置く計算機が予測できないことも確認します。変化する分母を意識し、シナリオの数字を将来の約束と考えない読み方です。
投資信託を増やせば分散できる？保有銘柄の重複を確認
複数のファンドを持っていても、同じ企業や業種に資金が集まれば分散投資の効果は限られます。商品名ではなく組入銘柄、保有比率、共通する事業要因を確認する方法を説明します。重複する資産を合算する例を通じて、商品の数と実際のリスク分散が異なる理由を理解し、見えにくい集中を探すための視点を自分の保有資産に応用します。